日照銀行企業(yè)賬戶開立服務標準、辦理時限及資費標準公示
尊敬的客戶：
根據(jù)《優(yōu)化營商環(huán)境條例》以及人民銀行有關規(guī)定，現(xiàn)向社會公開我行企業(yè)賬戶開立服務標準、辦理時限及資費標準等。
一、開立服務標準
我行為企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）提供銀行結(jié)算賬戶開戶服務，對企業(yè)提交開戶證明文件的真實性、完整性、合規(guī)性，開戶申請人與開戶證明文件所屬人的一致性，企業(yè)開戶意愿的真實性，以及基本存款賬戶的唯一性進行審核。我行提供線上預約開戶（官方網(wǎng)站、微信預約、電話預約等）和網(wǎng)點直接開戶兩種方式。
開戶證明文件清單
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基礎性證明文件 |
備注 |
| 基本存款賬戶 |
1.營業(yè)執(zhí)照
2.法定代表人或單位負責人有效身份證件 |
法定代表人或單位負責人授權(quán)他人辦理開戶業(yè)務的，還應提供授權(quán)書和被授權(quán)人有效身份證件 |
| 一般存款賬戶 |
1.營業(yè)執(zhí)照
2.法定代表人或單位負責人有效身份證件
3.基本存款賬戶開戶許可證或基本存款賬戶編號 4.借款合同或其他結(jié)算需要證明 |
| 小微企業(yè)憑以上材料可以開立簡易賬戶 |
| 輔助性證明文件 |
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其他可以證明企業(yè)注冊經(jīng)營情況的材料 |
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| 反洗錢身份識別證明文件 |
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1.公司章程 2.控股股東、受益所有人有效身份證件 |
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二、辦理時限
在開戶申請資料齊全、盡職調(diào)查通過的情形下，我行將于1-3個工作日（從預約開戶之日起至賬戶開立完成之日）內(nèi)完成企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立手續(xù)。企業(yè)銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日即可辦理資金收付業(yè)務。若資料不全或存在可疑情形的，需加強開戶審核，會適當延長開戶時間。
三、資費標準
企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶費用：人民幣100元。其他賬戶服務收費標準以我行官網(wǎng)及各營業(yè)網(wǎng)點公示的服務收費價格為準。
四、賬戶風險分類分級
我行對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶實施賬戶風險分類分級管理，為更好地保障您的資金安全，我行將對您的相關信息開展盡職調(diào)查并簽訂《開設單位銀行結(jié)算賬戶涉電信網(wǎng)絡及其他違法犯罪法律責任告知書》，為您提供功能與風險相匹配的精細化銀行賬戶服務，滿足不同客戶的開戶需求。
五、服務監(jiān)督電話
服務熱線：96588（日照）
400-68-96588（全國）
日照銀行個人銀行結(jié)算賬戶服務標準、辦理時限及資費標準公示
尊敬的客戶：
感謝您選擇我行開立個人銀行結(jié)算賬戶，我行將竭誠為您提供便捷、安全的賬戶服務?，F(xiàn)向社會公開公示我行個人銀行結(jié)算賬戶的服務標準、辦理時限、資費標準及服務監(jiān)督電話。
一、服務標準
凡持有個人有效身份證件的自然人，均可向我行任一營業(yè)網(wǎng)點申請開立實名個人銀行結(jié)算賬戶。為保障您的資金安全，我行將對您提交的開戶證明文件的真實性、有效性和完整性，開戶申請人與身份證件的一致性和開戶意愿真實性進行核實。
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我行為個人客戶，特別是結(jié)算需求單一、提供材料有限的高校畢業(yè)生、農(nóng)民工等流動就業(yè)人群提供簡易開戶服務。簡易開戶證明文件為居民身份證等有效身份證件。
注：我行將依據(jù)所收集的個人客戶信息和客戶身份核實程度，相應確定風險初步評級，結(jié)合開戶用途等與客戶約定賬戶功能，開戶初期原則上不開通或限額開通非柜面支付功能。如果您后續(xù)有更高的資金需求，可至我行網(wǎng)點提供相關輔助資料后進行賬戶升級。
?。ǘ┵~戶風險分類分級管理
為防范不法分子開立假名、冒名、匿名賬戶，遏制洗錢犯罪、偷逃騙稅、金融詐騙等違法犯罪活動，我行將對您的相關信息開展詢問核查并簽訂涉嫌違法犯罪告知書，需要您協(xié)助配合。我行將依據(jù)所收集的客戶信息和身份核實程度，結(jié)合客戶職業(yè)、開戶用途等與您約定賬戶功能，推薦開立Ⅰ類、Ⅱ類或Ⅲ類戶，設置合理的非柜面資金交易限額。
?。ㄈ╅_戶證明文件
您本人申請開戶的，應當出示本人有效身份證件原件。不滿16周歲的開戶申請人需由監(jiān)護人代理開戶，出示被代理人和代理人有效身份證件原件、監(jiān)護關系證明文件原件（如戶口簿、出生證明等）。
注:有效身份證件包括但不限于：居民身份證、臨時身份證、戶口簿（16周歲以下居民）、港澳居民來往內(nèi)地通行證或港澳居民居住證、臺灣居民來往大陸通行證或臺灣居民居住證、定居國外的中國公民為中國護照、外國護照或外國人永久居留身份證等。
二、辦理時限
個人客戶提供有效身份證件并滿足客戶身份識別相關要求的，可在當日營業(yè)時間內(nèi)直接辦理開戶手續(xù)。我行承諾為您辦理開戶的時間不超過30分鐘，并自正式開立之日即可辦理資金收付業(yè)務。
三、資費標準
開戶免費，其他賬戶服務收費標準以我行官網(wǎng)及各營業(yè)網(wǎng)點公示的服務收費價格為準。
四、服務監(jiān)督電話
服務熱線：96588（日照）
400-68-96588（全國）
日照銀行小微企業(yè)開戶服務規(guī)范（負面清單）
一、開戶條件
1.不得將存入大額存款或達到一定經(jīng)營規(guī)模作為賬戶開立的條件。
2.不得將相關產(chǎn)品或服務綁定銷售與開戶的成功率或所需時間掛鉤。
3.不得將已經(jīng)實際開展經(jīng)營活動作為初創(chuàng)業(yè)開立基本戶的條件。
4.不得將法定代表人必須至網(wǎng)點親見親簽作為開戶條件。
5.不得“一刀切”將擁有固定的專門營業(yè)場所作為開戶條件。
二、開戶資料
6.不得違反“一次性告知”原則，反復要求補充提交開戶資料。
7.不得未經(jīng)說明理由及用途要求客戶提供相關資料。
8.不得簡單以監(jiān)管規(guī)定作為補充資料的理由及用途。
9.不得要求集中登記地注冊企業(yè)必須提供集中登記地備案或批復文件。
10.不得缺少正當理由要求提供官網(wǎng)等公開渠道明確列示以外的其他資料。
三、開戶審核與盡職調(diào)查
11.不得通過設置復雜繁瑣的開戶審核或盡職調(diào)查程序規(guī)避事中事后風險管理責任。
12.不得未經(jīng)區(qū)分客戶風險程度，“一刀切”在開戶前采取上門核實盡職調(diào)查措施。
13.不得以業(yè)務量大或人員緊張為由要求客戶接受較長時間的預約排隊或延長客戶開戶審查期限。
14.不得要求小微企業(yè)客戶對核對一致的商事登記事項或身份信息進行循環(huán)證明。
15.不得要求初創(chuàng)或小微企業(yè)提供與建立已久或大型企業(yè)同樣詳細規(guī)范的財務報表或業(yè)務計劃。
16.不得以賬戶開立后預留印鑒啟用等銀行內(nèi)部流程影響賬戶即開即用。
四、拒絕開戶理由
17.不得未經(jīng)綜合判斷，直接將其他銀行機構(gòu)或相關部門共享的風險線索作為拒絕開戶的理由，也不得對外泄露相關風險線索信息。
18.不得以賬戶風險防控為名，實際上出于成本收益等其他因素拒絕開戶。
19.不得未經(jīng)綜合判斷，簡單以企業(yè)為異地注冊、企業(yè)法定代表人居住地為異地等原因拒絕開戶。
20.不得未經(jīng)綜合判斷，直接以集中登記地作為注冊地址、以自有或租賃房屋作為經(jīng)營地址、辦公物料較為簡單、雇傭人員較少等理由拒絕開戶。
21.不得未經(jīng)綜合判斷，簡單、片面套用可疑特征將客戶設定較高風險等級后拒絕開戶。
日照銀行股份有限公司
2022年2月25日
