“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”產(chǎn)品介紹
| 產(chǎn)品名稱
|
黃海萬利寶（21120104期）雙季聚利人民幣理財(cái)產(chǎn)品
|
| 產(chǎn)品登記編碼
|
該產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)的登記編碼是C1090021000058，客戶可依據(jù)該編碼在“中國理財(cái)網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢該產(chǎn)品信息
|
| 產(chǎn)品類型
|
固定收益類、開放式凈值型
|
| 收益類型
|
非保本浮動(dòng)收益型
|
| 募集方式
|
公募
|
| 理財(cái)幣種
|
人民幣
|
| 產(chǎn)品代碼
|
21120104
|
| 銷售渠道
|
柜面、電子渠道
|
| 銷售區(qū)域
|
山東省、青島市
|
| 募集期
|
2021年4月15日-2021年4月21日
|
| 產(chǎn)品起始日
|
2021年4月22日
|
| 名義到期日
|
2031年4月17日
|
| 理財(cái)期限
|
本理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期10年，銀行有權(quán)在存續(xù)期結(jié)束前選擇展期，并通過官方網(wǎng)站予以公告；若銀行未選擇展期，則本理財(cái)產(chǎn)品在存續(xù)期結(jié)束后自動(dòng)終止。
|
| 產(chǎn)品認(rèn)購/申購規(guī)則
|
本產(chǎn)品募集期內(nèi)開放認(rèn)購，申購開放期內(nèi)投資者可以每日提出申購申請，產(chǎn)品成立后的每周四為產(chǎn)品申購確認(rèn)日，申購確認(rèn)日當(dāng)日及前一日15:00以后申購的份額于下一個(gè)申購確認(rèn)日扣劃并計(jì)算收益。申購資金于最近一個(gè)確認(rèn)日扣劃并計(jì)算收益，如遇節(jié)假日順延，具體申購開放期和申購確認(rèn)日詳見我行官方網(wǎng)站公告。
募集期結(jié)束日17:00前和申購開放期結(jié)束日15:00前可以撤銷認(rèn)購/申購申請。
|
| 產(chǎn)品認(rèn)購/申購份額計(jì)算
|
認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/1 元，募集期產(chǎn)品單位凈值為 1 元。
申購份額=申購金額/申購確認(rèn)日前一日單位凈值，申購份額按照四舍五入原則，保留至小數(shù)點(diǎn)后 2 位。
客戶將認(rèn)購/申購資金存入客戶指定賬戶之日至本產(chǎn)品成立/申購確認(rèn)日（不含）期間， 客戶可獲得認(rèn)購/申購資金的活期存款利息但不計(jì)入投資本金。
|
| 客戶實(shí)際持有天數(shù)
|
客戶份額實(shí)際持有天數(shù)為產(chǎn)品起始日/申購確認(rèn)日（含）至自動(dòng)贖回日（不含）之間的天數(shù)。
|
| 產(chǎn)品贖回規(guī)則
|
客戶每筆持有份額運(yùn)作滿182天后將由系統(tǒng)發(fā)起全額自動(dòng)贖回，投資者無需提交贖回申請，自動(dòng)贖回如遇節(jié)假日將根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整，客戶實(shí)際持有天數(shù)將相應(yīng)調(diào)整，具體以公告為準(zhǔn)。投資者持有份額在存續(xù)期內(nèi)，不開放贖回。本產(chǎn)品不設(shè)大額贖回條款。
|
| 產(chǎn)品贖回金額計(jì)算
|
若自動(dòng)贖回日為工作日，則贖回資金以自動(dòng)贖回日上一日的產(chǎn)品單位凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，如遇假節(jié)日則順延。
贖回金額＝贖回份額×產(chǎn)品單位凈值，到期金額按照四舍五入原則，保留至小數(shù)點(diǎn)后2位。
|
| 認(rèn)購/申購起點(diǎn)金額
|
個(gè)人客戶：1萬元起購，以0.1萬元的整數(shù)倍遞增。
機(jī)構(gòu)客戶：10萬元起購，以1萬元的整數(shù)倍遞增。
|
| 發(fā)行規(guī)模上限
|
本產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模上限100億元。本產(chǎn)品首次認(rèn)購期內(nèi)募集金額達(dá)到1億元時(shí)滿足產(chǎn)品成立條件。
|
| 產(chǎn)品成立
|
募集結(jié)束，如募集資金達(dá)到計(jì)劃募集金額或雖未達(dá)到計(jì)劃募集金額下限但達(dá)到可運(yùn)作額度，產(chǎn)品成立。我行可根據(jù)市場變化情況提前結(jié)束募集并成立，產(chǎn)品提前成立時(shí)我行將發(fā)布信息并調(diào)整相關(guān)日期，產(chǎn)品最終規(guī)模以我行實(shí)際募集規(guī)模為準(zhǔn)。
|
| 發(fā)行對象
|
根據(jù)我行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估，該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)水平為中低風(fēng)險(xiǎn)，適合評估為穩(wěn)健型、平衡型、成長型、進(jìn)取型的有投資經(jīng)驗(yàn)的客戶。（本風(fēng)險(xiǎn)水平為我行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，僅供參考，我行不對前述風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果的準(zhǔn)確性做出任何形式的保證，也不承擔(dān)任何法律責(zé)任）
|
| 業(yè)績比較基準(zhǔn)
|
1.本產(chǎn)品業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動(dòng)，具有不確定性。業(yè)績比較基準(zhǔn)不構(gòu)成我行對本產(chǎn)品收益的任何承諾或保證，業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表產(chǎn)品實(shí)際年化收益率。我行作為理財(cái)產(chǎn)品管理人，根據(jù)市場利率變動(dòng)及資金運(yùn)作情況不定期調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)，如產(chǎn)品起始日業(yè)績比較基準(zhǔn)為4.0，運(yùn)行14天后根據(jù)市場利率變動(dòng)和資金運(yùn)作情況將業(yè)績比較基準(zhǔn)修改4.05%。具體業(yè)績比較基準(zhǔn)詳見我行官方網(wǎng)站公告。
2.若法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本
產(chǎn)品時(shí)，經(jīng)理財(cái)管理人和資金托管人協(xié)商一致后，本產(chǎn)品可以變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
|
| 計(jì)費(fèi)方式
|
申購費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品不收取贖回費(fèi)。
銷售費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按存續(xù)余額收取年化0.10%的銷售費(fèi)，按日計(jì)提。
管理費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品不收取管理費(fèi)。
業(yè)績報(bào)酬：當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際年化收益率超過業(yè)績比較基準(zhǔn)時(shí)，超過部分為銀行業(yè)績報(bào)酬。
托管費(fèi)：本理財(cái)產(chǎn)品按存續(xù)余額收取年化0.005%的托管費(fèi)，按日計(jì)提。
銀行有權(quán)根據(jù)相關(guān)法律和國家政策的規(guī)定，對本理財(cái)產(chǎn)品的收費(fèi)項(xiàng)目、條件、標(biāo)準(zhǔn)和方式進(jìn)行調(diào)整,投資者對此無異議且同意在上述情況下繼續(xù)持有本理財(cái)產(chǎn)品。
|
| 工作日
|
國家法定工作日
|
| 稅務(wù)處理
|
理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，由銀行作為增值稅納稅人進(jìn)行繳納，稅金由該理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，銀行不負(fù)責(zé)代扣代繳。
|
| 其他說明事項(xiàng)
|
在產(chǎn)品存續(xù)期限內(nèi)，銀行視投資狀況有提前終止權(quán)，投資人無提前終止權(quán)，除本說明書第三條第二款約定的可提前終止的情況外。
|
特別說明：1.測算收益不等于實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎。
??????????2.我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品均實(shí)現(xiàn)歸集日當(dāng)天歸集，到期日當(dāng)天兌付到客戶賬戶。
?
特別公告：
以上內(nèi)容僅供參考，具體產(chǎn)品信息以柜面產(chǎn)品銷售文件為準(zhǔn)。投資者可至我行各網(wǎng)點(diǎn)獲知本理財(cái) ?
產(chǎn)品的詳細(xì)信息。日照銀行24小時(shí)客戶服務(wù)熱線0633-96588（日照）或400-68-96588（全國）。
